美国对美国银行处以超过US$1.21 billion罚款，涉及涉华可疑洗钱交易

美国银行是美国第二大银行。美国监管机构周二表示，该行未能及时报告数亿美元的可疑交易，这些交易带有中国洗钱网络的迹象。监管机构宣布，因更广泛的反洗钱和制裁违规行为，将处以超过12.1亿美元的罚款。

金融犯罪执法网络（FinCEN）表示，相关活动包括向中国交易对手进行大额电汇、在大型零售商和运输公司反复刷信用卡消费，以及向第三方持有的信用卡付款，但看不出明显的商业目的。

根据一份同意令，大多数疑似网络活动涉及一群自称从事物流或电子产品业务的客户。该机构表示，他们的交易模式与这些企业的合法商业活动并不相符。

与中国有关的调查结果是针对这家美国第二大银行的一项更广泛执法行动的一部分。FinCEN处以12亿美元罚款，并将抵扣该行向货币监理署（OCC）支付的7.5亿美元。